La protezione del patrimonio è un tema sempre più rilevante per molte persone e aziende. Il gruppo Bcc Iccrea si propone di affrontare questa sfida combinando soluzioni giuridiche, fiscali, finanziarie e assicurative. L’obiettivo è accompagnare i clienti nella tutela dei loro beni, grazie all’assistenza di consulenti finanziari altamente qualificati, che possiedono competenze specifiche nel settore della gestione patrimoniale. La consulenza personalizzata diventa così un elemento chiave per ottimizzare i rendimenti e fare scelte consapevoli.
L’importanza di un approccio personalizzato
Alessio Guerriero, responsabile Wealth Management del gruppo Bcc Iccrea, sottolinea l’importanza di un’analisi dei bisogni specifici dei clienti per sviluppare proposte consulenziali adatte a ciascuna situazione. La gestione del patrimonio e degli investimenti è un compito complesso, che richiede competenze ben definite e un approccio strategico. Affidarsi a esperti consente di esaminare opportunità e rischi con la dovuta attenzione, migliorando così le possibilità di rendimenti più elevati.
Guerriero insiste sulla necessità di un monitoraggio continuo delle posizioni patrimoniali, che permette di cogliere in tempo utile le opportunità del mercato. Non si tratta semplicemente di investire, ma di farlo in modo consapevole e informato, mantenendo sempre in vista gli obiettivi di lungo periodo. Un consulente ben preparato può far emergere alternative che altrimenti rischierebbero di passare inosservate, offrendo così ai clienti vantaggi significativi nella gestione del loro patrimonio.
Diversificazione e protezione assicurativa
Un aspetto centrale nella pianificazione patrimoniale, evidenzia Guerriero, è la diversificazione degli strumenti d’investimento. Questo approccio è fondamentale per ridurre i rischi, che possono derivare sia da fattori esogeni, come la volatilità dei mercati e l’inflazione, sia da rischi endogeni legati alle scelte personali degli imprenditori e delle famiglie.
Le soluzioni assicurative emergono come un pilastro importante nella protezione finanziaria. Guerriero fa notare come questi strumenti possano non solo tutelare i patrimoni da potenziali perdite, ma anche rappresentare un’opportunità d’investimento per il futuro. Caratteristiche come l’impignorabilità, l’esclusione dall’asta ereditaria e i vantaggi fiscali offrono ai clienti una protezione ulteriore, contribuendo al benessere delle famiglie e delle imprese per le generazioni future.
Il supporto alle aziende e il passaggio generazionale
Francesco Piano, responsabile acquisition finance di BCC Banca Iccrea, pone l’accento sull’importanza di proteggere l’azienda come asset principale per l’imprenditore. La continuità aziendale risulta uno dei principali rischi da affrontare. Un passaggio generazionale mal gestito può mettere a rischio l’attività, rendendo fondamentale l’accompagnamento di professionisti esperti.
Piano aggiunge che le fonti di finanziamento rivestono un ruolo cruciale nella protezione delle imprese. Diversificare le proprie fonti è una strategia chiave per affrontare contesti di mercato sfavorevoli. In Italia, la dipendenza eccessiva dalle banche potrebbe esporre le aziende a rischi significativi, come dimostrato da eventi passati. L’emissione di minibond è un’alternativa crescente, offrendo un accesso diretto ai mercati finanziari e attirando investitori capaci di rispondere alle esigenze specifiche delle imprese.
Rimanere attenti alle dinamiche di mercato e alle opportunità di finanziamento permette alle aziende di consolidare la loro posizione sul mercato, garantendo così un futuro più sicuro e prospero.
Ultimo aggiornamento il 19 Novembre 2024 da Donatella Ercolano